Мошенничества и преступления при инвестировании в строительство жилья

В последние несколько лет, когда в Петербурге развернулось большое строительство жилых домов, появился особый разряд мошенников, специализирующихся на сборе денег у людей под предлогом инвестирования в строительства или покупку жилья. На вопросы отвечает заместитель начальника ОРЧ N7 УБЭП ГУВД Санкт-Петербурга и Ленинградской области полковник милиции Николай Скриган.

Какова криминальная ситуация в городе в сфере строительства жилья?

Несмотря на достигнутые в 2004 году определенные успехи в борьбе с преступностью в данной сфере, криминальная обстановка остается сложной и имеет тенденцию к ухудшению. Особую обеспокоенность вызывает деятельность различных жилищно-строительных и кредитно-потребительских кооперативов, потребительских обществ и других организаций, осуществляющих сбор денежных средств граждан под предлогом оказания услуг в приобретении жилья. Эти организации начали активно собирать деньги у людей, благодаря тому, что нет законов, ограждающих от беспредела жуликов в данной сфере, а правоохранительные и судебные органы на сегодняшний день и в ближайшей перспективе не в состоянии защитить граждан и их сбережения от преступников.

В этом году мы проверили три жилищно-строительных кооператива, входивших в Ассоциацию ЖСК "Вега-Комплекс", президент которой в настоящее скрывается от следствия за границей. В результате проверки были выявлены факты хищения, попытки хищения денежных средств и имущества граждан на сумму около 5 млн. долларов США. Потерпевшими в данных кооперативах оказались свыше 300 семей.

В одном из кооперативов был выявлен факт растраты руководством ЖСК около 2 млн. долларов США денежных средств пайщиков, было возбуждено уголовное дело по статье 160 часть 3 (присвоение или растрата в крупном размере) УК РФ. В еще одной организации выявлен факт хищения имущества и приобретения права на имущество пайщиков на общую сумму около 1,5 млн. долларов США, возбуждено уголовное дело по статье 159 часть 3 пункт (мошенничество, совершенное в крупном размере). В третьем ЖСК благодаря активности граждан и своевременному вмешательству оперативников УБЭП была предотвращена незаконная попытка продажи жилого дома и разворовывания денег. Если бы жулики осуществили преступный замысел, 88 семей оказались бы на улице. По данному факту также возбуждено уголовное дело по статье 201 часть 1 (злоупотребление полномочиями) УК РФ в отношении руководства ЖСК.

Могли ли люди, внесшие свои сбережения в данные ЖСК, избежать проблем?

Конечно, да. Во-первых, проблем бы не было, если бы жуликов своевременно посадили. Во-вторых, люди могли бы сохранить свои сбережения, если бы не так легко с ними расставались и проявили осторожность. Достаточно было поинтересоваться у руководителей данных ЖСК или Ассоциации об уже построенных жилых домах. Из 10 проектов, в которых участвовали с 1995 года две ассоциации ЖСК, 10 оказались проблемными - с судебными и уголовными "обременениями". Предлагаемая цена за квадратный метр жилья на несколько десятков долларов дешевле, чем от фирм застройщиков, полностью парализовала здравый смысл людей.

Я не говорю о такой тонкости, как вникнуть в суть уставных документов ЖСК, прежде чем вносить деньги. Так, основные положения устава некоторых ЖСК полностью противоречат действующему законодательству и здравому смыслу. Регистрирующим органам необходимо вменить в обязанности проверку соответствия уставных документов организаций действующему законодательству с вытекающей ответственностью.

С какими еще формами мошенничества люди сталкиваются в сфере строительства жилья и как не оказаться жертвой мошенников?

Любители легкой наживы, желающие завладеть деньгами людей, были, есть и всегда будут. В повседневной жизни в ходе инвестирования в строительство жилья люди сталкиваются как с банальными мошенниками или жульничеством руководителей субподрядных организаций, так и с такими дерзкими преступлениями, как захват жуликами строительных фирм с последующей продажей квартир ранее проинвестированных людьми или жульничеством руководителей фирм застройщиков.

Сейчас следователи ГСУ при ГУВД заканчивают расследование уголовного дела по подозрению в мошенничестве в отношении гражданина, который, будучи помощником депутата Госдумы, за содействие в предоставлении квартир в двух дотационных ЖСК путем обмана завладел деньгами граждан в размере свыше 300 тыс. долларов США. Это банальное мошенничество. Такие преступления при наличии специалистов выявляются и расследуются легко. Если бы люди проявили элементарную осторожность и обратили внимание на то, что эти дома уже полностью заселены, то не стали бы жертвой мошенника.

В октябре 2004 года следствием предъявлено обвинение трем членам организованной преступной группы в совершении мошенничества в крупном размере, которые под предлогом продажи прав на квартиры в строящихся домах заключили с гражданами фиктивные договоры о долевом участии и, завладев денежными средствами около 6 млн. рублей, распорядились ими по своему усмотрению. Это уголовное дело уже передано в суд. Члены ОПГ действовали крайне дерзко. Жулики рекламировали продажу отдельных квартир, не имея даже подписанных договоров с застройщиками. Потерпевших могло быть значительно больше, если бы оперативники не пресекли противоправную деятельность ОПГ.

Также ГСУ заканчивает расследование уголовного дела в отношении гражданина фактически руководившего одной из организаций, при этом по документам гендиректором этой организации являлось не существующее лицо. Под предлогом продажи прав на квартиры в строящихся домах фактический руководитель собрал с граждан около 7 млн. рублей. Если бы граждане в ходе переговоров настояли на встрече с так называемым гендиректором фирмы, они бы убедились, что такого гражданина в природе нет и остались бы с деньгами.

Можно было бы привести еще несколько примеров, так как преступники очень изощренны и всех их методов просто не перечислить.

Почему вы особо выделяете такие виды преступлений, как захват строительных фирм и мошенничество руководителей фирм-застройщиков?

Во-первых, потому, что даже самый предусмотрительный человек не застрахован от проблем, искусственно созданных жуликами данных категорий. Во-вторых, эта категория преступников крайне дерзкая, они готовы на все, и завладев деньгами граждан и имея "покровителей", легко уходят от ответственности. Тем самым создаются отрицательные прецеденты, и начинается беспредел.

Так, по материалам проверки сотрудников УБЭП в апреле этого года ГСУ при ГУВД возбудило уголовное дело в отношении гендиректора строительной фирмы по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере, который путем обмана заключил договора о долевом участии в строительстве квартир, которые ранее имели своих инвесторов, а денежные средства в размере 3 млн. рублей присвоил. Следствию предстоит выяснить, каким образом он стал акционером, а затем и гендиректором общества. В ходе проверки нами установлено, что гендиректором он стал незаконно.

Оперативники УБЭП ГУВД также пытаются предотвратить захват этнической преступной группировкой одной из строительных фирм Петербурга. К сожалению, нет понимания и поддержки нашей позиции со стороны соответствующих руководителей. Криминал открыто заявляет, что в случае захвата фирмы свыше 100 семей заставят существенно доплатить или повторно продадут квартиры людей.

Кроме того, в этом году в отношении руководителей одной фирмы застройщика по факту мошенничества в особо крупном размере возбуждено 2 уголовных дела. От их противоправной деятельности пострадало свыше 100 семей. Однако, как показывает практика, уголовные дела в отношении руководителей фирм-застройщиков до суда не доходят, а люди так и остаются со своими проблемами, то есть без денег, без квартир, без надежды на нормальную жизнь.

Я считаю, что обманутых застройщиками людей власть не должна оставлять один на один с их горем. Если вложение денег в ЖСК, ЖНК, субподрядную организацию это риск, за который человек должен отвечать сам, то это проблемы гражданина, правоохранительных и судебных органов. С застройщиком совсем другая ситуация - власть выдает разрешение на строительство, поэтому должна разделить риск с обманутым дольщиком. Проблемы у людей с застройщиками возникли из-за того, что предыдущая администрация города порой раздавала пятна под строительство сомнительным, финансово-несостоятельным организациям. Сейчас в город приходят разные строительные компании, и власть обязана своих горожан оградить от жуликов и проходимцев.

С какими проблема правоохранительные органы сталкиваются в ходе борьбы с преступностью в сфере строительства?

Не хочется особенно говорить о проблемах, так как для жуликов это будут самые сладкие слова, но вкратце остановлюсь. Во-первых, в отделе УБЭП, занимающемся выявлением преступлений в данной сфере, большой некомплект оперативников. В отдельных территориальных подразделениях нет не только оперативников, способных выявлять преступления в данной сфере, но и следователей, способных расследовать данные уголовные дела.

Во-вторых, некомплект, большая текучесть кадров являются одной из причин некомпетентности сотрудников.

В-третьих, в борьбе с преступностью не достаточно эффективно работает вся система правоохранительных, судебных органов и органов, осуществляющих исполнение наказания. И если где-то происходит сбой, жулики уходят от ответственности, а люди остаются со своей проблемой. В борьбе с преступностью у нас очень много гуманизма. К сожалению, наши суды боятся уголовных дел, связанных с долевым строительством.

Есть еще одно серьезнейшее препятствие в борьбе с преступлениями в сфере строительства - действующее законодательство не позволяет эффективно бороться с преступностью, а зачастую и способствует ей. Если прошедший в Госдуме первое чтение закон "О жилищно-накопительных кооперативах и их деятельности по привлечению и использованию накоплений граждан" будет принят в нынешнем варианте, он принесет людям много бед. Если им руководствоваться, будет приостановлено почти все долевое строительство, так как в соответствии со статьями этого закона осуществление деятельности по привлечению и использованию накоплений граждан организациями иных организационно-правовых форм не допускается. Таким образом, закон запрещает строительным фирмам привлекать сбережения граждан для строительства жилья.

Этот закон в данной редакции позволяет жуликам безнаказанно разворовывать денежные средства граждан, вкладываемые в приобретение жилья. Лазеек для безнаказанного разворовывания денег в законе предостаточно. Чтобы он работал на людей, в него необходимо внести антикриминальные поправки. При сохранении его в нынешней редакции в стране через несколько лет будут "кинуты" миллионы самых активных людей с вытекающими для государства последствиями.

А можно ли сейчас стабилизировать обстановку в сфере строительства жилья?

Сейчас еще можно. Но для этого нужны нестандартные решения. Нужна целенаправленная, скоординированная работа правоохранительных органов, но, в первую очередь, исполнительной и законодательной власти.

Если кто-то думает, что, рассказав в СМИ о формах мошенничества, можно защитить людей от жуликов, то это заблуждение. Вместо предусмотрительного Иванова обманутым окажется Петров. По отношению к жуликам неукоснительно должен соблюдаться принцип неотвратимости сурового наказания за совершенное преступление. Иначе безнаказанность порождает беспредел.

Дата публикации: 13:39 24 ноября 2004